حفظ العملات المشفرة

ما هو حفظ العملات المشفرة؟

يشير مصطلح حفظ العملات المشفرة او Crypto Custody إلى حل للتخزين الآمن لكميات كبيرة من العملات مشفرة من نوع واحد أو عدة انواع ضد أي أنشطة ضارة أو قرصنة. كما نعلم جميعا، غالبا ما يتم تخزين الأصول الرقمية مثل العملات المشفرة عبر الإنترنت، وبالمقارنة مع الأصول التقليدية فهي تكون أكثر عرضة للمخاطر مثل الهجمات الإلكترونية ونقاط الضعف في العقود الذكية وأزمات السيولة واخطار اخرى. بالنظر إلى جميع المخاطر المرتبطة بالاحتفاظ بها، يفضل المستخدمون خدمات أُمناء الحفظ للعملات المشفرة لمساعدتهم على حماية أصولهم من أي نشاط ضار.

منذ عام 2021، دخلت Coin-Labs.com في شراكة مع Bybit وهي من بين أعلى عقود البرامج التابعة. لذلك، إذا قمت بالتسجيل في Bybit من خلال الزر أعلاه، فستحصل على أفضل رسوم مخفضة والمشاركة في حدث إضافي يقدم ما يصل إلى 500 دولار.

كيف يتم حفظ العملات المشفرة؟

تختلف آلية عمل حفظ العملات المشفرة قليلا عن نظامنا المالي التقليدي. في الأسواق التقليدية، غالبا ما يوصف ُمناء الحفظ بأنهم كيانات طرف ثالث، يتم تعيينهم لحماية الأصول من السرقة عن طريق تخزين أموال عملائهم عندهم. هنا في عالم العملات المشفرة، لا يمتلك أُمناء الحفظ فعليا أموال المستخدمين لأن العملات المشفرة موجودة فقط في السجل العام، المعروف باسم البلوكتشين، ووهو غير قابل للتغيير. وبالتالي، بدلا من حفظ الأصول، يحفظ أمناء حفظ العملات المشفرة في الحقيقة المفاتيح الخاصة لمحافظ مستخدميهم فقط. بالنسبة لأولئك الذين لا يعرفون ما هي المفاتيح الخاصة، فهي رموز أبجدية ورقمية طويلة تعمل بشكل مشابه لكلمات المرور وتمنح مالكي محفظة العملات المشفرة إمكانية الوصول إلى الأموال المخزنة فيها.

أهمية حفظ العملات المشفرة

الأمن

الأصول الرقمية مثل العملات المشفرة لها طبيعة لامركزية، مما يعني أنه لا توجد سلطة مركزية أو حكومة لديها أي سيطرة ولا مسؤولة عن حماية الأصول الرقمية. لذلك، نعتقد أن حفظ العملات المشفرة هي خطوة أساسية لإدارة ممتلكاتك بشكل آمن.

لتحقيق أقصى قدر من التدابير الأمنية الخاصة بك، لا تنس اختيار امين الحفظ التابع لجهة خارجية بعناية.

ابحث عن اولئك الذين يخزنون أموال المستخدمين في التخزين البارد بدلا من المحافظ الساخنة، ويقدمون دعما للمحافظ متعددة التوقيعات.

تخفيف المخاطر

من خلال تحسين الأمان العام لحماية الأصول، تعمل عملية حفظ العملات المشفرة كأداة لتخفيف المخاطر. غالبا ما يستخدم أُمناء الحفظ المشهورين والجديرين بالثقة مجموعة واسعة من استراتيجيات التخفيف من المخاطر، بما في ذلك، على سبيل المثال لا الحصر، عمليات التدقيق المنتظمة (اليومية أو الأسبوعية)، والتغطية التأمينية، وأنظمة التخزين البارد، لحماية مستخدميهم وضمان سلامة أموالهم.

الامتثال للتنظيمات

يعد الامتثال التنظيمي لقوانين الحكومات المحلية أحد الجوانب الرئيسية لسبب وجوب اختيار خدمة أمين حفظ. تضع الحكومات والهيئات التنظيمية في مختلف البلدان قواعد صارمة عندما يتعلق الأمر بالاحتفاظ بالعملات المشفرة، لضمان عدم استخدامها لأغراض غير قانونية، مثل غسل الأموال وتجارة المخدرات وغيرها من الأنشطة المماثلة. نظرا للتغييرات التنظيمية المستمرة، من الصعب دائما مواكبة أحدث التغييرات التنظيمية وإعداد المستندات بنفسك، وينطبق ذلك على كل من مستثمري التجزئة على المستويين الفردي والتنظيمي.

من خلال التعاون مع أمناء حفظ العملات المشفرة المتوافقين مع الحكومة، يمكنك التخلص من كل هذه المتطلبات التنظيمية المعقدة حيث سيكون الأمناء مسؤولين عن إدارة وضعك القانوني وإبقائك على اطلاع بأحدث التغييرات.

التبني المؤسساتي

حسب رأينا، فتح أمناء العملات المشفرة الأبواب أمام التبني المؤسساتي للاستثمار في العملات المشفرة. وكما نعلم، غالبا ما يكون لدى المؤسسات، وخاصة صناديق التحوط وصناديق التقاعد ومديري الأصول، سياسات صارمة وتتطلب حلول حفظ موثوقة تتوافق مع الهيئات التنظيمية المحلية، من أجل القفز لتجربة أي سوق مالي جديد.

في الوقت الحالي، ظهر العديد من أمناء حفظ العملات المشفرة المتخصصين في السوق لتسهيل المستثمرين المؤسساتيين الذين يقدمون لهم ميزات أمان متقدمة، والتكامل مع منصات التداول لمبادلة العملات المشفرة في أي وقت، والتغطية التأمينية في حالة حدوث أي خرق أمني.

أنواع حلول حفظ العملات المشفرة

المحافظ ساخنة

تعد المحافظ الساخنة واحدة من أكثر محافظ العملات المشفرة الخاصة شيوعا والتي تتيح للمستخدمين تخزين أموالهم بطريقة لامركزية تماما، مع التحكم الكامل في أصولهم بتكلفة قليلة أو بدون تكلفة. هناك ثلاثة أنواع من المحافظ الساخنة: محافظ سطح المكتب والويب والجوال. تخزن هذه الأنواع من المحافظ أموال المستخدمين مباشرة على الإنترنت وهي أكثر عرضة للهجمات.

محافظ متعددة التوقيعات

تشير المحافظ متعددة التوقيعات إلى نوع من محافظ العملات المشفرة التي تتطلب أكثر من توقيع واحد لتنفيذ المعاملة. غالبا ما ترتبط بمفاتيح خاصة مختلفة، مما يجعلها أكثر أمانا من المحافظ الخاصة العادية.

محافظ التخزين البارد والمحافظ الجهازية

التخزين البارد المعروف أيضا باسم المحافظ الجهازية هي واحدة من أكثر الطرق أمانا لتخزين العملات المشفرة، لأنها تخزن المفاتيح الخاصة في وضع عدم الاتصال على جهاز مادي مشابه لجهاز ذاكرة فلاش USB او flash drive. هذه الأنواع من المحافظ ليست متصلة دائما بالإنترنت، على عكس المحافظ الساخنة، وبالتالي فهي أقل عرضة للهجمات. بعض محافظ التخزين البارد الجهازية الشهيرة (محافظ الأجهزة) هي Ledger Nano X وSafePal 1 وTrezor Model T وCoolWallet Pro.

أُمناء الحفظ المؤسساتيون

إذا لم تكن على دراية بكيفية الحفاظ على أمان محفظتك الساخنة أو الأجهزة أو متعددة التواقيع، فهذا هو المكان الذي يلعب فيه أُمناء الحفظ المؤسساتيون دورهم الرئيسي. يمكن وصف ُمناء الحفظ المؤسساتيون بأنهم اوصياء تابعون لجهة خارجية يقدمون خدمات لتخزين أموال العملات المشفرة بأمان نيابة عن المستثمرين المؤسساتيين بتكلفة ثابتة أو تكلفة اشتراك.

التدابير الأمنية في حفظ العملات المشفرة

المصادقة متعددة التوقيعات

المصادقة متعددة التواقيع هي أحد الإجراءات الأمنية التي غالبا ما يقدمها أمناء حفظ العملات المشفرة لمساعدتك في تأمين أموالك. يمكن أن تختلف هذه المصادقات. على سبيل المثال، ستتطلب محفظة تشفير متعددة التواقيع 3-3 ثلاث توقيعات لمصادقة أي معاملة. من ناحية أخرى، ستتطلب محفظة 2-3 متعددة التواقيع توقيعين من أصل ثلاثة لمصادقة المعاملة.

التخزين البارد

تعتبر محافظ التخزين البارد أو المحافظ الجهازية أحد أكثر المحافظ أمانا، ويوصى بها لكل من المستثمرين الأفراد والمؤسساتيين، بسبب أمانها المعزز. نظرا لأنه يتم تخزين المفاتيح الخاصة في وضع عدم الاتصال في جهاز مادي، فإن محفظتك أقل عرضة للهجمات، مقارنة بأي محفظة ساخنة أخرى.

إدارة المفاتيح الآمنة

تعد إدارة المفتاح بشكل آمن إحدى النقاط الرئيسية في ضمان سلامة أموالك. يدير أمناء حفظ العملات المشفرة من طرف ثالث المفاتيح الخاصة نيابة عنك، مما يجعل العملية ليس أسهل فحسب، بل أكثر أمانا أيضا.

التغطية التأمينية

غالبا ما يوفر أمناء حفظ العملات المشفرة ذوو السمعة الطيبة الذين تنظمهم الهيئات الحكومية في جميع أنحاء العالم للمستخدمين تغطية تأمينية في حالة حدوث أي خرق أمني أو خسارة دائمة لأصولهم الرقمية.

اللاعبون الرئيسيون في قطاع حفظ العملات المشفرة

هناك الكثير من مزودي خدمة حفظ العملات المشفرة المتاحين في السوق. نذكر بعض من أمناء حفظ العملات المشفرة الأكثر شهرة:

● Coinbase Custody

● Bitgeo

● Gemini Custody

● Anchorage

● Orbitos.io

● Fireblocks

هل أنت مهتم بمعرفة المزيد عن بعض منصات التداول المذكورة أعلاه؟ استخدم هذه الروابط لمعرفة المزيد عن Coinbase و Gemini

عوامل يجب مراعاتها عند اختيار أمين حفظ العملات المشفرة

السمعة وسجل الأعمال

نعتقد أن السمعة وسجل الأعمال الممتاز يلعبان دورا حيويا في تحديد أمين حفظ العملات المشفرة المناسب. انتقل دائما إلى تاريخ وخلفية منصة امين حفظ العملات المشفرة وتحقق ممن يمتلكها ويديرها، وشكل سجل اعمالها الحافل الذي تمتلكه، بناء على تعليقات المستخدمين السابقين. يمكن أن يكون الأمين ذو السمعة الطيبة وذو سجل الأعمال الإيجابي الطويل إشارة إلى أنه منصة جديرة بالثقة لممارسة الأعمال التجارية معه.

الامتثال والتنظيم

يعد الامتثال للقوانين والتنظيمات المحلية بموجب الهيئات المنشأة من قبل الحكومة عاملا آخر يستحق النظر فقه عند اختيار الوصي. هناك احتمال أنه حتى لو كانت المنصة ذات سمعة طيبة ولها سجل حافل، فقد لا تكون منظمة بموجب قانون بلدك، مما يجعل الوصول إليها غير ممكن. لهذا السبب، من الأفضل العثور على منصة تتوافق مع القوانين المحلية لبلدك ومرخصة هناك.

تجربة المستخدم وإمكانية الوصول

من وجهة نظر المتداول، فإن تجربة المستخدم وإمكانية الوصول إلى مجموعة متنوعة من الميزات وخدمات العملات المشفرة امر مهم للغاية.

عند اختيار أمين حفظ العملات المشفرة، لا تنس الانتباه جيدا إلى واجهة المستخدم الخاصة به وإمكانية الوصول إلى خدمات العملات المشفرة المختلفة.

هناك احتمال ألا تكون الميزة التي يدعمها أحده أمناء الحفظ متوفرة في أمين حفظ آخر..

مستقبل حفظ العملات المشفرة

في رأينا، بناء على الحقائق التي تمت مناقشتها أعلاه، يلعب حفظ العملات المشفرة دورا مهما في ضمان سلامة الأموال ولهذا السبب، فإن أمامه مستقبل مشرق. سيظهر ابتكار جديد في حفظ العملات المشفرة في السوق، مما يؤدي إلى تجربة أكثر أمانا للاحتفاظ بالعملات المشفرة وتداولها.

أسئلة متكررة